Financial Lifestyle Planning
Zin in je dag, genoeg cash op je privé bankrekening en rust in je kop
3 bouwstenen voor je mooiste leven
1. Life Style Planning
Wat is belangrijk?
Als we je ideale Life Style kennen weten we ook wat belangrijk voor jou is, waar je wakker van ligt. Wat je niet wil. Maar vooral welke doelen je hebt. Waar wil je de komende 5, 10, 20 of 30 jaar naar toe? Wat wil je nog bereiken in de tijd die je nog beschikbaar hebt op deze aarde? Als we weten wat je ideale Life Style is, kunnen we samen de juiste keuzes maken. Voor nu. En vooral voor later. Dit stuk noemen we lifestyle planning.
2. Financial Planning
Hoeveel is genoeg?
Als we het over Lifestyle Planning hebben gehad, weten we welke route je voor je ziet. Welke mijlpalen er zijn. Waar de nadruk ligt. Waar we extra goed moeten opletten. Nu kunnen we precies berekenen welke financiële oplossingen jou het beste helpen. Hoeveel geld je nodig hebt voor je ideale Life Style tot de dag dat je deze aarde verlaat. Dit stuk noemen we Financial Planning.
3. Financieel advies
Implementeren en regelen!
Dit is het laatste stuk in onze dienstverlening: bemiddeling van producten en diensten. Dus zorgen dat het geregeld wordt. We zijn onafhankelijk en hebben een groot netwerk van vermogensbeheerders, bankiers, (pensioen-) verzekeraars, advocaten, fiscalisten, notarissen, makelaars, taxateurs en juristen. Sommige kennen we al ruim 25 jaar. We maken het beste pakket en zorgen dat je niet teveel betaalt, zodat je geld overhoudt voor leuke dingen.
Een duidelijke stip op de horizon had ik niet
Ik had constant dat stemmetje in mijn hoofd dat tegen mij zei "Irene er moet iets veranderen" maar ja hoe dan? Waar moet je beginnen? Ik wilde wel veranderen maar het kwam er maar niet van. Na mijn eerste afspraak met Hans, de Planner van Excellent Finance werd het me veel duidelijker en heb ik de eerste stappen kunnen zetten. Eindelijk kan ik nu die stip op de horizon voor me zien. Achteraf denk ik waarom heb ik niet eerder een professional ingeschakeld.
Irene
Ik had het gevoel dat ik alleen maar aan het werk was
Na de gesprekken met Raymond een van de planners van
Excellent Finance werk ik nu met een helder doel en weet ik waarvoor ik het doe en heb ik eindelijk het inzicht en overzicht wat
ik voorheen miste. Dit geeft zoveel rust en ruimte in mijn hoofd.
Willem
Leef je mooiste leven en zet vandaag de eerste stap!
Leef je mooiste leven en zet vandaag de eerste stap!
In 6 stappen doen wat je moet doen om te krijgen wat jij wil!
Wij werken helder en gestructureerd met een duidelijk en noodzakelijk 6 stappenplan. Geven we je een duidelijke financiële routekaart, 24/7 inzicht via je online dashboard en coachen we je proactief tijdens de route langs je mijlpalen naar je doel. Zo weet je wat jij moet doen, wat wij doen en altijd precies waar je aan toe bent.
Ontdekkingsafspraak
We willen alles van je weten. Hoe het vroeger was, hoe je zou willen dat het straks is. Wat is belangrijk voor je? We geven je inzicht in je eigen natuurlijke gedrag. Hoe jij je beslissingen neemt. Zodat we samen mogelijke routes kunnen schetsen.
Gegevens verzamelen
We vinden het belangrijk om te weten waar je nu staat. Daarom vragen wij jou om alle actuele relevante gegevens rondom je inkomen, uitgaven, bezittingen, vermogens, schulden, verzekeringen, testamenten en huwelijkse voorwaarden te verzamelen en te uploaden in je persoonlijke beveiligde DIGI-map. Wij analyseren en verwerken alle data in jouw financiële plan.
Strategie gesprek
Hoeveel geld heb je nodig voor jouw ideale Life Style?
Zijn je middelen voldoende of moet je jouw plan bijstellen?
We bespreken welke routes het meest effectief zijn om je doelen te realiseren.
Bespreken financieel plan
Doelen komen dichterbij als je overzicht hebt. Dus stippelen we samen een route uit. Zodat je precies weet wat je nu hebt, wat je wil en wat je kan, en welke mijlpalen je onderweg tegenkomt.
Implementatie Plan
De adviezen uit het financieel plan implementeren we (met daar in) de aanbevolen financiële diensten en/of producten die noodzakelijk zijn om je doelen te behalen. Bij de selectie is onze minimum-standaard, "zou ik dit ook mijn eigen moeder adviseren". Is het antwoord nee dan adviseren we het product of dienst niet.
Monitoring & bijstellen
Een duurzame samenwerking heeft onderhoud nodig. Doelen, wet en regelgeving (maar ook omstandigheden) kunnen veranderen. Zo kunnen we kijken of je op koers ligt, of jouw financiële ontwikkelingen in lijn zijn met jouw wensen.
Wij zijn Excellent Finance
Excellent Finance is al ruim 25 jaar dé specialist in financiële dienstverlening. Wij gaan voor onze klanten door het vuur, Onze missie is zoveel mogelijk mensen financiële rust en vrijheid te laten ervaren. Omdat we geloven dat financiële rust de kwaliteit van je gezondheid, relaties en prestaties verbeterd. Dit doen we op basis van onze vier kernwaarden: respect, proactief, simpel en 9+ ervaring. Onze kernactiviteiten zijn toegespitst op financieel advies, financiële planning en financial life style planning voor particulieren, ondernemers en bedrijven. Excellent Finance is door RiFD verkozen tot beste onafhankelijk hypotheekadvies kantoor 2020 van Nederland en in 2022 heeft Excellent Finance van het Financieel Dagblad een FD Gazelle Award ontvangen hiermee behoort zij tot de 685 snelst groeiende bedrijven van Nederland.
Vragen over ons / onze dienstverlening
Moet ik betalen voor een kennismakingsgesprek?
Nee hoor. Een kennismakingsgesprek is gratis. Of kosteloos, als je dat liever hebt. Waarom? Je wilt weten wat voor vlees je in de kuip hebt en wij ook. Voor goed advies is een klik nodig.
Waarin zijn wij anders dan de anderen?
Wij stellen betere vragen. Vragen over jouw financiële situatie, maar ook over jouw ambities en dromen. Alleen zo kunnen we jou het advies geven dat je verdient.