Vermogensplanning

Werk jij voor je geld? Of werkt je geld voor jou?

Maak nu een afspraak


Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Vermogensplanning

Werk jij voor je geld? Of werkt je geld voor jou?

Maak nu een afspraak
Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Vermogensplanning is altijd een goed idee, vooral als je met deze vragen rondloopt

  • Kan ik eerder stoppen met werken?

  • Hoe kan ik optimaal belastingvoordeel creëren?

  • Hoe vind ik de juiste balans tussen privé en zakelijk vermogen?

  • Hoe ontsnap ik uit de dagelijkse ratrace?

  • Wat is de beste manier om mijn pensioen op te bouwen? Of aan te vullen?

  • Is beleggen voor de studie van mijn kinderen de beste optie?

  • Kan ik mijn huidige lifestyle aanhouden als ik minder ga werken?

  • Ik wil investeren, maar hoe bepaal ik waarin?

  • Hoe kan ik mijn geld voor mij laten werken?

Van financiële druk naar financiële rust

Jij hebt een doel voor ogen, maar kent niet alle opties en regels als het op financiële producten aankomt. Hoe je slim kunt sparen, investeren of zelfs schenken. En hoe je dat kunt doen zonder onnodig veel belasting te betalen.


De financiële markten worden onnodig complex gemaakt. Onze vermogensplanners helpen jou met een persoonlijk vermogensplan voor jouw financiële toekomst, waarbij je ook daadwerkelijk begrijpt wat jouw geld voor jou kan betekenen. 

Onze aanpak werkt optimaal bij een jaarinkomen of winst uit je bedrijf van €100.000 of meer. Of je beschikt over een eigen vermogen van € 100.000 of meer. Vanaf dit inkomen of (zakelijk of privé) vermogen krijg je te maken met meerdere financiële keuzes.


Juist dan is overzicht en een helder vermogensplan onmisbaar. Niet door harder te werken of nóg meer te doen, maar door bewuste keuzes te maken. 


Wij helpen je om financiële druk om te zetten in rust. Om duidelijk te zien wat écht belangrijk is. En om met vertrouwen de volgende stap te zetten – in je bedrijf én in je leven.

Is de grens van €100.000 aan jaarinkomen, winst uit je onderneming of €100.000 aan vermogen voor jou nog niet van toepassing, maar heb je wel de ambitie om het maximale uit je vermogen te halen? Ook dan helpen onze financieel adviseurs je graag naar financiële rust en vrijheid.


Zet vandaag nog de eerste stap en plan een vrijblijvende kennismaking in met een van onze adviseurs. Op onze kosten. 

Een financieel plan met persoonlijke aandacht en doorlopende begeleiding

In een financiële planning wordt alles over jouw vermogen opgenomen. Of je nu ondernemer of professional bent. Van je woning tot je inkomen, van je onderneming(en) tot spaargeld, van eventuele schulden tot beleggingen en investeringen in zaken als onroerend goed. Een goede financiële planning vormt de basis voor jouw persoonlijke vermogensplan.


Vanuit daar kijken we naar jouw financiële doelen en de haalbaarheid ervan. Wat moet er gebeuren om jouw doelen haalbaar te maken? En op welk termijn? Elk financieel plan is maatwerk, want iedereen heeft zijn of haar eigen doelen en termijn om deze te behalen. 


Ons doel is om financiële rust voor jou te creëren. Niet meer dagelijks je bankrekening(en) controleren en dagelijkse geldstress, maar kiezen voor de lange termijn. De overcontrole zorgt ervoor dat je verkeerde keuzes maakt op onderbuikgevoel, niet op data. Ons streven voor jou? Radicaal minder doen voor meer resultaat. 

Wat onze klanten vinden over onze vermogensplanning en vermogensadvies

De adviseur weet complexe financiële regelgeving en mogelijkheden op een heldere manier uit te leggen. Hij heeft diepgaande kennis, is flexibel en denkt graag mee over de slimste oplossingen voor jouw situatie.

Robert via Advieskeuze.nl

Bij advies wordt zeer goed gekeken naar de persoonlijke situatie. Ook wordt er goed gekeken naar de toekomstige wensen die invloed hebben op de financiële situatie.

Anoniem via Advieskeuze.nl

Vermogensadvies negeer de ruis

Beurskoersen gaan omhoog en omlaag. Constante beweging is de natuur van beurzen. Daarom kijken we met jou naar beleggen op lange termijn en brengen zo kalmte en financiële rust in je beleggingsstrategie. Dit betekent vasthouden aan een helder plan en een vermogensportefeuille samenstellen waarin jij je kunt vinden, in het besef dat enige onzekerheid er nu eenmaal bij hoort.


We volgen hierbij de principes van Evidence Based beleggen. Evidence Based beleggen is gebaseerd op onafhankelijk, academisch onderzoek van onder andere Nobelprijswinnaars en academische onderzoekers. Het risicoprofiel van deze vorm van beleggen is veel lager dan beleggen in losse aandelen of vastgoed. Excellent Finance biedt jou hiervoor de expertise, de visie en de ondersteuning, zodat jij je doel niet uit het oog verliest.

Maak nu een afspraak



Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk

Vermogensplan, afgestemd op jouw persoonlijke doelen en dromen

Hoe heerlijk zou het zijn om je niet dagelijks meer zorgen te maken om je financiën. Om die langgekoesterde droomreis te maken of een sabbatical te nemen. Om eerder te stoppen met werken. Laat het niet bij dromen, maar kom in actie. Met meer dan 25 jaar ervaring weten we wat er voor nodig is om jouw vermogen voor jou te laten werken. Of je nu ondernemer bent of professional. In je vermogensplan staat exact beschreven wat ervoor nodig is om jouw vermogen te laten groeien. Houvast, structuur, een strategisch plan. Je weet precies wat er nodig is om jouw financiële dromen te bereiken. 


In jouw vermogensplan komt alleen datgene te staan waar jij je prettig bij voelt. Omdat wij volledig onafhankelijk werken, zijn we niet gebonden aan specifieke financiële producten. Zo kunnen we jou adviseren over dat wat het beste is voor jou. Jouw vermogensplan is de strategie, de financiële koers, die houvast biedt om je geld voor je aan het werk te zetten. 

Nadat jouw financiële planning gemaakt is, gaan we over op vermogensbeheer, waarbij begeleiding centraal staat. Elke periode kijk je samen met jouw financieel adviseur hoe het er voor staat. Ben je nog op koers of moeten we bijschaven om de doelen te behalen. Dankzij de doorlopende begeleiding kun je altijd met je vragen terecht bij je adviseur, ook als je doelen tussentijds veranderen.

24/7 online inzicht in de prestaties van je beleggingen

Beleggen vormt een groot onderdeel binnen je vermogensplan. Voor optimaal resultaat maken we gebruik van Evidence Based beleggen. Deze vorm van indexbeleggen is gebaseerd op onafhankelijk wetenschappelijk onderzoek en richt zich op rendement tegen lage kosten. Omdat er geen dure fondsmanagers zijn én we systematisch beleggen, voorkom je dure kosten en houden we jouw rendement zo hoog mogelijk. 


Het risicoprofiel van deze vorm van beleggen is veel lager dan beleggen in losse aandelen of vastgoed. Beleggen hoeft namelijk geen slapeloze nachten te geven. Met meer dan 13.000 aandelen in het indexfonds is de kans op het verlies van je inleg nagenoeg nihil. 


In jouw online omgeving heb je één geconsolideerde vermogensrekening voor al je beleggingsfondsen. Hier kun je overal ter wereld, 24 uur per dag, 7 dagen per week, de prestaties van je portefeuille volgen. Zo weten zowel jij als je adviseur altijd hoe jouw beleggingen ervoor staan en kunnen we snel bijsturen en actie ondernemen als er zich een mooie kans voordoet. Excellent Finance biedt jou hiervoor de expertise, de visie en de ondersteuning, zodat jij je doel niet uit het oog verliest.

Onze vermogensplanning is gericht op groei van alle verschillende soorten vermogen.

Rijkdom gaat niet alleen over geld. De plek waar je woont, je werk en je maatschappelijke activiteiten dragen ook bij aan een rijk gevoel.

Sociaal Vermogen:

Vermogen is niet alleen geld. De plek waar je woont, je werk en je maatschappelijke activiteiten dragen direct bij aan een rijk gevoel.

Investeren in familie, vrienden en de mensen om je heen levert een heel ander soort rendement op: rendement op menselijk kapitaal.

Menselijk Vermogen:

Investeren in familie, vrienden en de mensen om je heen levert een heel ander soort rendement op: rendement op menselijk kapitaal.

Het deel van je vermogen dat je hebt opgebouwd in je huis, bedrijf, pensioen en andere zaken, zoals bijvoorbeeld een lijfrente.

Opgebouwd Vermogen:

Het deel van je vermogen dat je hebt opgebouwd in bijvoorbeeld je huis, bedrijf, pensioen en andere zaken, zoals je lijfrente.

Wij richten ons graag op duurzame vermogensgroei met oog voor energie, natuur en de omgeving om je heen.

Natuurlijk Vermogen:

Wij richten ons graag op vermogensgroei met een oog voor duurzame energie, natuur en de omgeving om je heen.


Je ‘traditioneel’ vermogen: inkomen, spaargelden, investeringen en eventueel ook schulden.

Economisch en Financieel Vermogen:

Je ‘traditioneel’ vermogen: inkomen, spaargelden, investeringen en eventueel ook schulden.


Kies voor de lange termijn, kies voor vermogensadvies

Kies je voor vermogensplanning bij Excellent Finance, dan kies je voor een gedegen vermogensplan voor de lange termijn. Niet alleen op gebied van je financiën. Denk alleen al aan de stress die je gespaard blijft als je je houdt aan jouw financiële strategie. En de ruimte die er overblijft om je te focussen op je partner, je gezin, je vrienden, in plaats van het saldo op je lopende rekening. 
Maak nu een afspraak
Volledig vrijblijvend en 100% vertrouwelijk
                                       

Vragen over vermogensplanning

Wat is vermogensplanning?

Vermogensplanning is het stellen van realistische doelstellingen op gebied van financiën om jouw lange termijn doelen te behalen. Voorbeelden zijn eerder stoppen met werken, hypotheekvrij zijn of vermogensoverdracht naar de volgende generatie. Zonder goede vermogensplanning doe je eigenlijk maar wat. Onze experts helpen je met het verkrijgen van inzicht in jouw huidige financiële situatie en hoe je kunt bouwen aan een toekomst waarbij je jouw dromen kunt verwezenlijken. Een goed vermogensplan houdt rekening met verschillende scenario's, inflatie en mogelijke belastingwijzigingen.

Is vermogensplanning iets voor mij?

Vermogensplanning is voor iedereen geschikt die meer uit zijn geld wil halen. Heb je de droom om eerder te stoppen met werken? Of wil je financiële rust creëren? Onze financieel adviseurs kijken samen met jou naar mogelijkheden om vermogen op te bouwen. Dit doen wij door middel van beleggen en andere financiële strategieën die passen bij jouw persoonlijke situatie. Samen bepalen we het risico dat jij wil nemen en stellen we een vermogensplan op dat aansluit bij jouw wensen en doelen.

Hoe begin ik met vermogensplanning?

De eerste stap is het in kaart brengen van je huidige financiële situatie en je bezittingen. Onze vermogensplanners helpen je met een totaaloverzicht van je vermogenssituatie. Vervolgens bespreken we je wensen en doelen voor de toekomst. Of je nu een DGA bent met specifieke wensen rond zeggenschap en ondernemingsvermogen, of je wilt je nalatenschap goed regelen - wij brengen jouw situatie en wensen in kaart. Daarna maken we een persoonlijk vermogensplan dat alle juridische, fiscale en financiële aspecten omvat. Begin met een vrijblijvend oriënterend gesprek.

Hoe laat ik mijn vermogen groeien?

Vermogen groeit door het te laten renderen. Dit kan door te beleggen, spaargeld slim in te zetten of door verstandige investeringen te doen. Met estate planning kun je bovendien fiscaal voordelige schenkingen doen. Bij onze vermogensplanning krijg je toegang tot je persoonlijke online platform waar je de prestaties van jouw beleggingsfondsen kunt volgen. Zo weten we altijd hoe jouw vermogen ervoor staat en kunnen we bijsturen voor optimale rendementen passend bij jouw risicobereidheid.